Carteras Elección

Las Carteras Elección ofrecen al cliente una inversión personalizada, profesional y diversificada en la que existen tres perfiles de inversión: Equilibrio, Crecimiento y Oportunidad (ECO)

El cliente elige su perfil (Elección Estratégica) pudiendo en cualquier momento decidir un cambio debido a una modificación en sus necesidades.

InverCaixa elige la mejor combinación de activos en cada perfil según el momento de mercado (Elección Táctica). Esto permite a nuestros clientes aprovechar las recomendaciones de los especialistas de InverCaixa de forma inmediata.

InverCaixa selecciona los instrumentos financieros o los fondos de inversión propios y de terceras gestoras con los que plasmar la elección táctica (Construcción de la Cartera) para alcanzar un equilibrio óptimo en la composición de la cartera.

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• ¿Cuál es el cliente tipo en este servicio?
  Las Carteras Elección son productos para clientes personas físicas y jurídicas que buscan optimizar sus ahorros para un determinado perfil de riesgo. Al contratar una Cartera Elección el cliente delega en InverCaixa la gestión del riesgo a asumir: Equilibrio, Crecimiento y Oportunidad
• ¿Existe un volumen mínimo de inversión?
  Sí. Existe un mínimo de 20.000 euros.
• ¿Cómo se seleccionan los fondos?
  Se trata de conseguir el mejor rendimiento adecuado a cada horizonte temporal. La gestión del binomio rentabilidad/riesgo y horizonte temporal supone que, para cada perfil y función de la visión de mercados de InverCaixa, siempre tendremos una combinación de fondos optima en términos de rentabilidad, volatilidades y correlaciones. La exposición a un tipo de activo/fondo está limitada por las “bandas” de cada perfil, las cuales limitan su riesgo.
• ¿Quién lleva esa selección?
  En la selección de fondos participa tanto el equipo de asset allocation (que define la combinación de activos idónea) como el equipo de selección de fondos de InverCaixa, que cuenta con un modelo de selección de fondos desarrollado internamente, con más de 10 años de experiencia y un excelente track record. El modelo combina un análisis cuantitativo y cualitativo de los diferentes universos de fondos. Tiene un profundo conocimiento de las gestoras, equipo y proceso de inversión de los fondos, tanto en cartera como fuera de la misma, obtenido en las entrevistas que se mantienen para una mejor monitorización y evaluación de sus inversiones.
• ¿Cuál es el universo de fondos? ¿Son sólo de vuestra entidad o incluís también de terceros?
  Para construir cada cartera InverCaixa buscará la mejor combinación de fondos de InverCaixa de Renta Fija (a corto y largo plazo, renta fija pública y privada) y de Renta Variable (Euro, Internacional) que mejor se ajuste a cada perfil con el objetivo de maximizar la rentabilidad, controlando rigurosamente el riesgo. Las carteras incorporan fondos de InverCaixa y pero también fondos de gestoras internacionales, cuando se trata de acceder a otros mercados; desarrollar nuevos motores de rentabilidad y, en definitiva, optimizar factores de rentabilidad.
• ¿Se incluyen ETF?
  Sí.
• ¿Cuando un cliente está en una categoría, se puede cambiar de categoría o no?
  Sí. Como hemos mencionado anteriormente, el cliente en cualquier momento decidir un cambio de Cartera debido por ejemplo a una modificación en su horizonte temporal
• ¿Puedo informarme más?
  Sí (descarga pdf)